Realizowanie celów finansowych poprzez odpowiednie zarządzanie własnymi pieniędzmi.
W planowaniu finansowym określa się własne cele finansowe i sposób ich realizacji oraz zabezpiecza posiadany majątek.
W życiu każdej osoby wyróżnia się 3 fazy dotyczące innego okresu, sytuacji zawodowej i finansowej. Na każdym etapie można wyróżnić cele finansowe do jakich się dąży w krótkim i długim terminie.